银华内需精选 银华内需精选值不值得买(最新整理图解)

2021-11-22 06:05 · MBA网校 · 1次阅读

核心观点:银华内需,精选

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深度解读: 银华内需精选 银华内需精选值不值得买)


  银华内需精选2019年10月收盘时,公募基金也公布了前十个月所有主要基金的业绩排名。受益于a股强势走势,活跃的部分股票型基金盈利不错。剔除年内基金设立后,所有普通股基数均实现正回报。前十个月平均收益率为36.73%,部分股票型混合基金平均收益率为35.94%;

  回报率为94.34%的银华内需精选,成为2019年前十个月活跃股市的冠军(不包括分级基金和新成立的基金)。那么,在投资者之前,银华内需这个产品值得买?

  公募基金的“冠军诅咒”是指前一年业绩排名最高的基金,其业绩往往在下一年持平甚至倒数。如果一个产品今年表现很好,往往会押注某一年最抢眼的主题,但股价不可能永远上涨,总有一天会回到它的价值。因此,对于产品来说,如果不能立即调整,将面临重大净值回撤的风险。从产品本身来看,银华内需精选成立以来业绩波动较大,在9个完整的自然度中有5年排名后1/2,近3年均未实现盈利,2011年更是亏损高达41.78%排名倒数第一,高光时刻仅是在2015年实现收益86.95%排名37/745。

  基金经理的每一次变动,都意味着基金产品的“改头换面”。纵观整个,的基金业很少有公司能完全规范基金经理。即使是像兴全基金、嘉实基金、汇添富基金这样有“传帮带”传统、投资理念高度统一的基金公司,在投资风格和投资方式上也存在很大差异。银华内需选择协会成立于2009年7月1日,至今已有十多年的历史。这十年间,基金经理一共五个,也就是说基金经理平均每两年更换一次!其中, 徐子涵和邹积建管理产品的时间很长,都超过3年,而齐海滔和倪明管理产品的时间只有1年左右。

  从业绩来看,只有邹积建凭借上次牛市取得了不错的回报,而其他基金经理普遍不尽人意。现任基金经理刘辉,独立管理2年58天(2017年9月4日至今),只赚了14.39%,也是因为今年的双业绩。

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  从基金公司的角度来看,近年来,银华基金可谓人才凋零。倪明是银华基金当前最有影响力的基金经理,从业累计任职时间11年又139天,管理着银华基金的“拳头”产品银华价值精选,任职时间8年又39天回报仅 66.47%,平均每年收益仅8%。

  根据现任基金经理刘辉的数据,银华内需精选现任基金经理刘辉,曾在中信证券, 中信基金和北京嘉数资产管理工作,从事投资研究。2016年11月加入银华基金。复盘过往经历来看,存在单独管理产品时间较短、换手率偏高、持仓个股行业集中等问题。

  从刘辉的投资风格来看,十大持仓较重的股,行业集中,是产品净值波动的主要原因。数据显示,今年第二季度末,刘辉十大尴尬股普遍在60%左右,持仓甚至接近75%。

  从持仓股票的行业角度来看,刘辉将重点配置两个热门板块,即农业和半导体。第三季度报告显示,十大尴尬股是兆易创新,益生股份,中科曙光,民和股份,【圣农发展(002299)、股吧】,新易盛圣邦股份禾丰牧业,中国软件,三利谱,仙坛股份,麦捷科技,共达电声。

  2018年,刘辉偏爱有色题材,先后配置了厦门钨业,紫金矿业,华友钴业,洛阳钼业,盛和资源,盛屯矿业、【五矿稀土(000831)、股吧】等仅有有色题材的股票,但去年有色股表现不佳,导致银华的内需选择亏损33%。

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  此外,值得注意的是,截至第二季度,换手率, 银华内需选择率达到485.30%,超过去年全年的268.50%。这一数据的巨大变化也表明刘辉的投资理念并不成熟。想要了解更多关于基金的可以看下明星基金经理排名

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